Weil Ihr Ruhestand zu wichtig für Standardlösungen ist.

Wir helfen Ihnen, aus vorhandenem Vermögen einen nachvollziehbaren Plan für den Ruhestand zu entwickeln. Verständlich, steuerbewusst und persönlich begleitet.

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Diese Fragen sollten Sie nicht erst im Ruhestand beantworten

Reicht mein Vermögen wirklich aus?

Wir berechnen, wie lange Ihr Kapital unter realistischen Annahmen tragen kann.

Wann kann ich aufhören zu arbeiten?

Wir zeigen, welche finanziellen Voraussetzungen für Ihren gewünschten Ausstieg erfüllt sein müssen.

Wie viel kann ich monatlich entnehmen?

Wir betrachten Entnahmen, Laufzeit, Steuern und Sicherheit gemeinsam.

Ist meine Geldanlage noch passend?

Wir prüfen, ob Ihre bestehende Anlage zur Ruhestandsphase und zu Ihren Zielen passt.

Wie bleibe ich flexibel?

Wir entwickeln Konzepte, die nicht nur heute funktionieren, sondern auch bei Veränderungen angepasst werden können.

Persönliche Beratung für den Ruhestandsplan

Kunden kommen zu uns, wenn aus Vermögen ein Plan werden soll.

Ein Depot, eine Versicherung oder ein Sparplan allein beantwortet noch nicht die entscheidenden Fragen des Ruhestands. Entscheidend ist, wie alles zusammenspielt: Vermögen, Entnahmen, Steuern, Sicherheit, Renditechancen und persönliche Ziele.

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Werte, die uns auszeichnen

Fokus

auf Ruhestand statt Standardanlage

Wir betrachten Vermögen aus der Perspektive der nächsten Lebensphase: verfügbar, planbar und passend zu Ihren Zielen.

Entscheidungen

auf Basis echter Vergleichbarkeit

Wir machen Unterschiede sichtbar - etwa bei Steuern, Laufzeit, Kosten und späterer Entnahme.

Persönlich

begleitet statt einmalig beraten

Wir begleiten Ihre Strategie langfristig und passen sie an, wenn sich Leben, Märkte oder Ziele verändern.

Das sind Wir – Die Ruhestandsmanager

Als Ruhestandsmanager verbinden wir finanzielle Klarheit mit persönlicher Begleitung. Unser Fokus liegt darauf, individuelle Wege in den Ruhestand planbar und kostenoptimiert zu gestalten - strukturiert, nachvollziehbar und mit dem Ziel, Sicherheit und Freiheit in Einklang zu bringen.

Karsten Schönenborn (Spezialist für Vorsorgethemen)

Karsten Schönenborn begleitet Menschen mit langjähriger Erfahrung in Vorsorge- und Ruhestandsfragen. Sein Fokus liegt darauf, komplexe finanzielle Entscheidungen verständlich zu machen und individuelle Wege in einen planbaren, selbstbestimmten Ruhestand zu entwickeln.

Markus Trocha (Dipl. Kfm. (FH))

Markus Trocha steht für eine strukturierte Beratung rund um Vorsorge, finanzielle Absicherung und den Übergang in den Ruhestand. Mit seinem Hintergrund in Altersvorsorge, Vermögensaufbau und Finanzierung unterstützt er dabei, tragfähige Lösungen für finanzielle Freiheit und langfristige Sicherheit zu entwickeln.

Sie sind an einer steuerbewussten Ruhestandsanlage interessiert?

Unsere Beispielrechnung zeigt den Unterschied zwischen zwei Anlagewegen mit identischem Einmalbeitrag und gleichem Anlagehorizont: einer Fondspolice und einer direkten Fondsanlage. Der Vergleich macht deutlich, welchen Einfluss die gewählte Struktur auf das spätere Nettoergebnis haben kann.

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Anlagekonzept

Aus Vermögen wird ein planbarer Baustein für Ihren Ruhestand

Einmalbetrag: 100.000,00 €
Laufzeit: 10 Jahre
Wertentwicklung: 8,00% p.a.
Alter: 75 Jahre
Steuersatz: 42%
Vorteil: +9.390,34 €

Ihre Investition: Fondspolice vs. Direktanlage

+9.390,34 €

Hinweis

Alle Werte dienen ausschließlich der beispielhaften Veranschaulichung. Eine individuelle Berechnung kann je nach persönlicher Situation, steuerlichen Rahmenbedingungen, Kosten und Marktentwicklung abweichen. Diese Berechnungen basieren auf der Fondspolice-Beispielrechnung.

Vereinbaren Sie jetzt Ihr unverbindliches Erstgespräch.

In einem ersten Gespräch klären wir Ihre Ausgangslage, besprechen Ihre Ziele und zeigen auf, welche nächsten Schritte für einen planbaren Ruhestand sinnvoll sind.

Ganz unkompliziert, unverbindlich und persönlich.